直接融資專員述職報告。

時間是看不見也摸不到的，就在你不注意的時候，它已經悄悄的和你擦肩而過，回顧這段時間的工作，你有什么成長呢？是時候靜下心來好好寫寫述職報告了。以下是小編為大家收集的資金專員述職報告（精選6篇），希望能夠幫助到大家。

直接融資專員述職報告 篇1

今年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。以下是我的述職報告。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。在服務客戶的過程中，我積極細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。

二、客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的.客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務。

三、開拓思路，勇于創新

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在工作中為自己交了一份滿意的答卷。

直接融資專員述職報告 篇2

20xx年xx月，我滿懷著對金融事業的向往與追求走進了xx分理處，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業的夢想。時光飛逝，xx分理處已經xx個年頭了，我始終保持著良好工作狀態，以一名合格銀行員工的標準嚴格要求自己，立足本職工作，刻苦鉆研業務技能，使自己能在平凡的崗位默默奉獻著，為我們的銀行事業發一份光，貢獻一份熱。忙忙碌碌的20xx年即將過去，回顧一年來的所有工作令人欣慰，在支行分理處各級領導的帶領下和同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了本年的各項工作任務，現就一年來的工作情況向各位領導和同事們匯報如下：

一、加強業務知識學習。

特別是學習《員工違規處理辦法》和《員工守則》等。增加自身業務素質，不斷提高工作效率和質量。

二、做到優質服務，提高窗口服務質量。

我知道我所在的崗位是一線服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象，因此，我時刻提醒我自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規章制度進行操作，同時盡最大努力去幫助客戶耐心解答客戶在輸業務過程中存在的`各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。

三、大力宣傳新業務品種。

積極營銷中間業務，全面完成分理處下達的各項業務指標，xx保險xx萬元，xx保險xx萬元，辦理網銀開戶85戶，xx卡開戶xx戶，為本行創造了中間業務收入。

四、增加安全意識，及時杜絕安全隱患。

做到全年安全無事故，業務要發展，安全是基礎，工作中能夠堅持及時上下班，進出門能做到即開即鎖隨手關門，堅持做到一日三碰庫，杜絕自辦業務，及時避免業務操作風險?；仡?0xx，展望20xx，在新的一年里我會加緊學習，更好地充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。

直接融資專員述職報告 篇3

大學畢業到現在已經幾年了，畢業以后我就考取了銀行的工作，來到我們的農商行。時間悄然走過，今年我成為了農商行的一名客戶經理，做信貸工作的日子已經有了差不多10個多月，感觸甚多。在剛開始的時候我并不熟悉我的工作，還好我認真努力的工作，積極的熟悉我的工作業務?，F將本年度的工作總結如下：

首先談談我個人的工作態度，這份工作是我大學畢業后的第一份工作，因此我視其如寶。從培訓到工作這段時間里，常常聽到很多人說這份工作太辛苦、太勞累，但出于多這行的熱愛，我也咬牙堅持了下來。有人說工資太低，而我眼光不會那么膚淺，我看到是未來的舞臺而不是現在的待遇，況且進行后發現工資待遇也不錯?，F在我真的特別喜歡這份工作，因為在這里我可以看到實現我人生的價值和夢想。

在工作過程中，我發現這份工作單單不是放款收款那么簡單而容易，而是要自己所要學習的東西還有很多很多。比如：做過一件事，總會有經驗和教訓。為便于今后的工作，須對以往工作的經驗和教訓進行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認識。

第一、要學會看人，要學會看企業狀況。

因為我們是做貸款，如果你第一步看錯了，以后收貸款的時候說再多的好話，恐怕都很難達到你預期的效果。收款最怕的就是這種有錢但不愿意還的人，而不是實在沒有錢沒有辦法還的人。

第二、要學會培養客戶、留住客戶。

但更要記住“打江山容易守江山難”這句話，我們不僅要在原有的基礎上開發新客戶，但更要要老客戶維護好，老客戶往往會給你有“意外”的驚喜。打下的“江山”我們必須要想到以后如何地守住“江山”。貸戶是人，人是有感情的，當他們成為我們的顧客時，我們要用真誠的心對待他們，在他們有困難的時候我們幫助他。我們要努力成為他們的“知心朋友”，要是做到這點那么這客戶你是就放心。我們農商行就有我們這批人，有像我們這樣走進村村戶戶農家服務，將金融便利帶進園區，處處為客戶著想。

第三、要學會管理。

我們的客戶多了，如果你沒有很好的管理能力，那么你的問題就來了，問題煩到你心煩、郁悶。首先你得學會合理分配你的時間，這樣你才能更好地工作。雖然你的時間是為貸戶而定，而貸戶是很多，你不可能滿足所有貸戶，那么我們就得學會如何管理好自己的貸戶。還有一個，你必須學會管理賬目，因為我們做的金融業務涉及是錢的問題，而人們對錢是最嚴肅和認真的。我們不能馬虎、不能大意，我們要認真管理好自己的.賬單對貸戶負責、對農商行負責、更是要對自己負責。

第四、要學會做人。

“要學會做事，先得學會做人”其實這句話是非常有道理。如果你不會做人，那么你就不會做出更好的事情。因為你做事時，首先面對的是人，當你進入一個公司你不能馬上適應你的工作環境、你的人際關系，何談做出更好的事。我們首先必須在自己所在的農商行跟老員工溝通好，處理好人際關系，做到天天上班都是懷著愉快的心情、帶著積極向上的精神風貌，做到農商行就是我家，到農商行就像回到自己溫暖、和諧的家里一樣幸?？鞓贰?/p>

第五、要熟知專業知識。

1、在領導指導下，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個清晰的工作思路。在成為一名信貸員后，我本著“把工作做的更好”這樣一個目標，開拓創新意識，積極圓滿的完成領導分配的各項工作，在余限的時間里，加強學習業務工作，為下一步工作打好基礎。明確努力方向，提出改進措施。

作為一名信貸員，深地感到肩負重任，自己的一言一行也同時代表了我行的形象，所以更要提高自身的素質，高標準的要求自己，加強自己的專業知識和技能。

2、認真、按時、高效率地做好行里所交辦的具體工作。為了工作的順利進行及與各支行之間的工作協調，除了做好本職工作，積極配合本行其他同事做好工作。

3、工作態度和勤奮敬業方面。要熱愛自己的本職工作，能夠正確認真地對待工作的每個細節，熱心為農民服務，認真遵守勞動紀律，保證按時出勤，堅守崗位。

直接融資專員述職報告 篇4

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的正快步向我們走來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內心還是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。

部門領導的悉心關照和同事的.熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。

從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業務人員聯系等，再到自己親自去成本方面為企業做出貢獻。

總之，新的形勢和新的發展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開拓創新，闊步向前，宏偉的企業愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。

直接融資專員述職報告 篇5

時光如梭，轉眼間又跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。這一年我學習到了很多，覺得財務工作必須是嚴格正規、合理合法的一項制度性很強的工作。作為一名財務人員，做好本職工作是首要的。財務工作有它的專有屬性，但怎樣做好本職工作，我覺得第一要有過硬的專業知識，第二做事要靈活細致，第三要善于溝通與協調，第四工作負責與保密。為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將本人20xx年的工作做如下簡要回顧和總結。

一、愛崗敬業、扎實財務會計工作、不怕困難、勇挑重擔，在本職崗位上發揮出應有的作用。

我的工作崗位是從國貿公司財務部調整到集團資金運營部。在崗位變動的過程中，本人能服從安排，虛心向有經驗的同事請教，認真探索，總結方法，增強專業知識，掌握專業技能。并能團結同事，加強協作，因此，很快地適應了新的工作崗位。

1、認真執行公司各項規章制度和工作程序，服從上級指揮，保質保量按時完成各項工作任務。及時準確的完成欽州各公司每月記賬、結賬、裝訂憑證并統一存檔保管等賬務處理工作，核對現金及銀行存款余額，做到帳帳相符，比較及時地更新財務帳套信息，滿足各方面的數據需要。及時準確地填報財務報表、統計報表，并按時報送到相關政府部門。完成了稅務申報與繳納工作，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，保持與稅務部門的溝通與聯系。做好對會計檔案、各類合同、稅務資料以及統計等資料收集檔案管理工作，及時整理避免各種資料積壓。

2、協助財務經理領導公司的財務管理、成本費用管理、會計核算等方面工作，按時編制好各月收支明細表和年度財務報告。認真審核各項工程款和費用支出，加強公司經濟管理，遵守保密規定，對公司忠誠，維護公司利益。

堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來，在實際工作中，本著客觀、嚴謹、細致的原則，在辦理會計事務時做到實事求是、細心審核、加強監督，嚴格執行財務紀律，按照財務報賬制度和會計基礎工作規范化的要求進行財務報賬工作。在審核原始憑證時，對不真實、不合規、不合法的原始憑證敢于指出；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，并要求經辦人員更正、補充。通過認真的審核和監督，保證了會計憑證手續齊備、規范合法，確保了會計信息的真實、合法、準確、完整，切實發揮了財務核算和監督的作用。

愛崗敬業、提高效率、熱情服務。在財務戰線上，本人始終以敬業、熱情、耐心的態度投入到本職工作中。努力提高工作效率和服務質量。

二、加強財務會計工作學習，注重提升個人修養。

認真學習國家財經政策、法令，熟悉財經制度，不斷提高自身專業知識，掌握會計技術方法。了解公司各項業務，熟悉工程各環節，做好成本管控工作。熟悉稅務政策，加強對各類大額發票的真偽鑒定。

三、遵紀守法、廉潔自律，樹立起財務人員的良好形象。

堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點，正確處理“自律”與“他律”的關系，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立財務人員的良好形象，始終以飽滿的精神狀態投入到每一項工作中。

總的來說，在過去忙碌而充實的一年，我享受到收獲的喜悅，同時也在工作中發現自己一些存在的問題。由于經驗和專業水平不足，有很多地方做得不到位，不夠熟練，也感謝各位領導、同事對我的包容、理解和幫助，讓我順利地在本崗位上做好工作。作為z集團大家庭的一員，應與公司同舟共濟，本著“固本培元、海納百川”的發展指導思想，參與北部灣經濟區的開發建設，立足房地產，向多種經營發展，相信z集團的明天一定會更好！

直接融資專員述職報告 篇6

通過參加全面績效與薪酬調整及激勵機制優化策略的三天理論學習，感覺自身受益匪淺，使我更加了解薪酬、績效與員工激勵機制的內涵，通過理論知識學習、聯系自身本職工作，使我對自己未來的工作思路產生更多思考?，F將心得體會匯報如下：

一、人是企業的靈魂

人力資源管理首先要相信人人都想把工作干好，有所創造，只要給員工提供了適當的環境和發展空間，應該就能做到這一點。通過這次學習使我明確我們企業一定要做好金錢留人、事業留心(個人理想實現、有實現理想的.晉升通道、有事業心的人找到通道，職業生涯保持一致，企業對員工實施有效開發、培訓、輪崗)，文化留魂(核心價值觀、企業精神、制度層、文化層)的工作原則，可以說事業留心的基礎是金錢留人。用人所長、用人所愛才能德才兼備，以德為先。

結合以上觀點我總結五點認識：

1、我們作為一名管理者，不僅要關注、關心自己的下屬，而且還要關愛他們；

2、對于不同類別的下屬，要針對他們的特點進行有針對性的管理；

3、管理者對工作要有規劃，不能盲目安排做事；

4、要懂得激勵每一位下屬，使他們都有上進心和自信心；

5、“努力靠自己，成績靠團隊”，只有把大家團結起來，才能取得最好的效果。

二、管理是一門科學，也是一門藝術

隨著高科技的發展和社會的進步，現代企業管理更加強調管理的軟化，重視管理的藝術?！肮芾硭囆g是管理者分析問題、解決問題的智慧、才能與技能、經驗、膽略的綜合體現，是管理者運用知識、經驗和智慧，去做好管理工作的一種能力，它表現管理者處理和解決問題的熟練程度和水平。

我們企業要想成功，必須注意以下幾點：

1、企業戰略長遠性和適時性的統一；

2、企業規模要與企業自身的資源相匹配；

3、強有力且團結的領導班子；

4、品牌戰略是企業成功的重要手段；

5、人才和員工的參與是企業成功的重要砝碼；

6、創新是企業發展的靈魂。

三、薪酬與績效管理

(一)工作體系。人力資源的體系可以從兩方面入手：從工作模塊方面可以依次為：招聘→培訓→考核→效益產出。這個環節始終貫穿薪酬策略。人力資源工作可以從這些環節入手完善，這就涉及到另一個方面工作中的文件體系，也就是實施體系。應該從基礎的崗位說明開始，明確崗位要求、使崗位權、責分明，并以此為培訓、考核、薪酬體制的基礎。然后，在明確權責后進行流程優化、改造，確定企業運轉機制。兩方面互相配合構成企業的整體組織框架。

(二)薪酬機制。最好的薪酬機制是能讓每個員工可以根據自己的工作績效計算出自己的薪酬，而且明確自己怎樣才能達到更高的目標!也就是薪酬的激勵原則和公平原則。但往往很多工作不能量化，這就使薪酬的設計產生復雜性，結果往往是因為薪酬的設計使員工工作缺乏效率和效果。我認為最好是使薪酬確定與員工協商，明確薪酬標準。這樣既使員工認為薪酬對自己不公只要得到合理解釋還是可以接受的!但如果對員工進行單方面決定，不進行相應解釋只能使員工更加肯定自己的不平感。另外薪酬是最好的'激勵因素，讓所有崗位的員工都清楚努力的方向，看到更高的要求，能更好的引導員工發展。

(三)考核體制。考核的目的是讓每個員工找到目前自己工作的不足，借以發展員工。目前很多企業將考核作為檢查工作，最重要的事后反饋和找到解決方法卻沒有很好運行。還有就是考核設計，很多企業想考核全面化、標準化，希望建立一套標準模式，但是對考核而言不同部門、不同工作性質應該建立不同考核模式、考核周期、考核標準，才能更好的達到發現問題促進發展的目的。

(四)薪酬與福利。這是員工激勵的最有效手段之一，其作用有兩點：一是對員工過去業績的肯定；二是借助有效的薪資福利體系促進員工不斷提高業績。一個有效的薪資福利體系必須具有公平性，保證外部公平、內部公平和崗位公平。外部公平會使得企業薪酬福利在市場上具有競爭力，內部公平需要體現薪酬的縱向區別，崗位公平則需要體現同崗位員工勝任能力的差距。對過去業績公平地肯定會讓員工獲得成就感，對未來薪資福利的承諾會激發員工不斷提升業績的熱情。薪酬福利必須做到物質形式與非物質形式有機地結合，這樣才能滿足員工的不同需求，發揮員工的最大潛能。

我們可以借鑒成功的薪酬管理：

1、通過高薪吸引人才；

2、調整工資標準；

3、設立獎金、績效薪酬、提成、補貼等激勵；

4、利潤分享或分紅等讓員工的收入與企業的利潤掛鉤；

5、通過設立股權，把股東和員工拴在一起；

6、年功工資鼓勵忠誠，學歷、技術、技能工資鼓勵學習；

7、結構化傾斜保證有限的薪酬付出獲得、保留核心人才等手段來實現。

但在實施過程中要注意成功薪酬管理的八大要點：

1、提供有競爭力的薪酬，使他們珍惜這份工作，把自己的本領都使出來；

2、薪酬同績效掛鉤；

3、方案必須易于理解，收益易于計算；

4、領導-員工的平衡，長期-短期平衡：工資增幅低于利潤增幅；

5、每年根據情況調整(提高)工資標準；

6、鼓勵多層次人員參與報酬制度的設計與管理；

7、重視非經濟性激勵；

8、薪酬管理一定要合法。

(五)績效管理?？冃Э己说哪康脑谟诮柚粋€有效的體系，通過對業績的考核，肯定過去的業績并期待未來績效的不斷提高。一個成功績效管理要堅持一個核心、兩個前提、三大關鍵的原則：績效管理中指標是核心；建立戰略目標體系和確定職責、分配任務、制定目標、流程等是績效管理的兩大前；，董事長是績效管理的第一責任人、各級經理是績效管理的主體、人力資源部門要成為績效管理的專家，這三個因素是績效管理的三大關鍵。

我們在實施績效管理時要注意的十二大要點：

1、建立符合企業戰略目標的績效指標體系。

2、關注績效管理的全部環節，而不是一部分。

3、建立公開、開放、充分溝通的績效管理系統。

4、領導者的承諾、參與和支持。

5、要與激勵機制掛鉤、強調解決問題。

6、盡可能少的指標。

7、強調員工參與。

8、績效目標要持續改進。

9、考評結果為正態分布。

10、以考評指標和工作表現為依據進行考評，避免個人情感因素的影響。

11、不同對象的考評內容和考評方式有所區別。

12、將考評工作納入日常管理，成為常規性管理工作。

四、人才配置與激勵

人才配置就是將合適的人放到合適的崗位上。各盡所長、有合理的配置是一個基礎，在做到相對合理的配置之后，在管理中要考慮的是如何激勵員工，為企業創造更大的價值。激勵就是為每個職工提供一種追求與達到目標的手段，這些目標是在滿足企業目標的同時也將會滿足他個人的需要。但我們在激勵過程中應做好取舍問題，取關鍵人才，舍一般員工，把有限的資源留給為企業創造價值的關鍵人才，可以通過特別獎金、有競爭力的工資、薪資調整時的特別關照、教育資助、服務年限獎勵等物質型獎勵挽留人才，也可以通過明確工作目標，安排有挑戰的工作、發展晉升的計劃、工作輪換等非物質型獎勵挽留人才。針對我們企業的關鍵人才崗位的培養可以通過長線激勵和腦力勞動者方面的福利考慮，做好規范化崗位評估，做到技術級別清晰，創造晉升技術職稱的機會和發展空間。

我們不能指望只憑高工資就使員工全身心地投入，但我們更不能指望有辦法使員工在工資水平很低的情況下能夠全身心地投入。人的行為取決于其需要，而人的需要又是有層次的。層次由低到高依次為生理需要、安全需要、社交需要、尊重需要和自我實現的需要，在能夠滿足的基礎上，才可以談其他的激勵手段：員工的安全需要所追求的是有保障的工作，防止意外發生，生理需要和安全需要都是最基本的需要，都是屬于保健因素；社交的需要是指員工所追求的良好的人際關系，集體的接納與組織的一致；尊重的需要是指企業建立的人事考核制度、晉升制度、表彰制度、獎金發放制度、參與制度來滿足員工需要，信任是滿足員工社交需要和尊重需要的重要手段；自我實現的需要是指管理層樂意聆聽他們對企業的發展方向和各種政策提供好的建議及工作方法等，這是最高層次的需要，是員工在工作中能最大限度地發揮自己所具有的潛在能力的需要。

經過三天的學習，使我感覺到人力資源管理其實不只是本部門的工作，而且是全體管理者的職責。各部門管理者有責任記錄、指導、支持、激勵與合理評價下屬的工作，負有幫助下屬成長的責任。下屬才干的發揮與對優秀人才的推薦，是決定管理者的升遷與人事待遇的重要因素。要做好人力資源的管理，對任何一個管理者來說，都應該懂得用一系列的策略和方法，充分地調動和駕馭自己所帶的團隊。

在今后的工作中，我將不斷學習，不斷實踐，在行動中思考，在思考中行動，運用所學的理論知識，努力實現工作的合理化、精細化、科學化、最優化。